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Warum Investmentfonds?

Risikostreuung
Risikostreuung

Investmentfonds enthalten typischerweise viele – oft über 500 – Wertpapiere aus verschiedenen Branchen und Staaten. Das Risiko verteilt sich daher auf viele Wertpapiere und nicht auf Einzelfirmen oder einzelne Staaten.

Verfügbarkeit

Fonds haben keine festgelegten Ansparzeiten, Wartefristen oder Anwartschaften. Man kann also jederzeit (börsentäglich) den Fonds verkaufen und auf das angelegte Kapital zugreifen.

Flexibilität

Investmentfonds ermöglichen volle Flexibilität bezüglich der Art, anzulegen – Einmalbetrag oder regelmäßige Zukäufe. Man kann flexibel agieren und die Investition erhöhen, aussetzen, verkaufen oder von einem zu einem anderen Fonds wechseln.

Warum passive Investmentfonds (ETFs)?

Niedrige Kosten bedeuten bessere Performance.

Ein „Exchange Traded Fund“ (ETF, englisch für börsengehandelter Fonds) ist ein Investmentfonds, der an einer Börse gehandelt wird. Die meisten ETFs bilden die Performance eines Indexes nach wie z.B. des DAX oder des S&P 500. Daher werden sie auch Indexfonds genannt oder passive Fonds, da es keine aktive Verwaltung gibt.

Weil die aktive Verwaltung eingespart wird, sind die Kosten oft dramatisch geringer als bei aktiv verwalteten Fonds, die man typischerweise bei der Hausbank oder Lebensversicherung empfohlen bekommt. Jährliche Kosten von 2% sind für einen Aktienfonds ganz normal, ein ETF bei FINABRO kostet ca. 0,2% pro Jahr!

Es handelt sich also um eine 90%ige Kostenreduktion. Außerdem gibt es bei ETFs keine Ausgabenaufschläge beim Kauf und die Handelskosten sind bei FINABRO schon im Preis inkludiert.

Viele Studien haben gezeigt, dass aktiv verwaltete Fonds in der Regel schlechtere Ergebnisse erreichen als passive Fonds, weil der Mehrwert des aktiven Managements nicht die hohen Kosten ausgleichen kann.

Daher verwenden wir bei FINABRO ausschließlich ETFs.

Wie suchen wir ETFs aus?

Kriterien bei der Auswahl

Kosten

Wir suchen in der jeweiligen Kategorie die Fonds mit den niedrigsten Kosten.

Liquidität

Wir suchen Fonds, die oft gehandelt werden (hohe Liquidität). Bei diesen Fonds ist die sogenannte Geld-Brief-Spanne niedrig, damit werden die Transaktionskosten reduziert.

Tracking-Error

Wir suchen Fonds mit der bestmöglichen Replikation des zugrunde liegenden Indexes.

Replikation

Sofern möglich, wählen wir Fonds, die den zugrunde liegenden Index physisch abbilden (durch Kauf der Wertpapiere anstatt mithilfe synthetischer Produkte).

Verfügbarkeit

Bei der Lebensversicherungsvariante sind wir auf die Fondsliste der Helvetia Lebensversicherung eingeschränkt.

Kosten

Wir suchen in der jeweiligen Kategorie die Fonds mit den niedrigsten Kosten.

Liquidität

Wir suchen Fonds, die oft gehandelt werden (hohe Liquidität). Bei diesen Fonds ist die sogenannte Geld-Brief-Spanne niedrig, damit werden die Transaktionskosten reduziert.

Tracking-Error

Wir suchen Fonds mit der bestmöglichen Replikation des zugrunde liegenden Indexes.

Replikation

Sofern möglich, wählen wir Fonds, die den zugrunde liegenden Index physisch abbilden (durch Kauf der Wertpapiere anstatt mithilfe synthetischer Produkte).

Verfügbarkeit

Bei der Lebensversicherungsvariante sind wir auf die Fondsliste der Helvetia Lebensversicherung eingeschränkt.

Kosten

Wir suchen in der jeweiligen Kategorie die Fonds mit den niedrigsten Kosten.

Liquidität

Wir suchen Fonds, die oft gehandelt werden (hohe Liquidität). Bei diesen Fonds ist die sogenannte Geld-Brief-Spanne niedrig, damit werden die Transaktionskosten reduziert.

Tracking-Error

Wir suchen Fonds mit der bestmöglichen Replikation des zugrunde liegenden Indexes.

Replikation

Sofern möglich, wählen wir Fonds, die den zugrunde liegenden Index physisch abbilden (durch Kauf der Wertpapiere anstatt mithilfe synthetischer Produkte).

Verfügbarkeit

Bei der Lebensversicherungsvariante sind wir auf die Fondsliste der Helvetia Lebensversicherung eingeschränkt.

Anlageuniversum

Aktien

KategorieFondsKosten
(% p.a.)
Aktien Asia-PacificVanguard FTSE Japan0,19%
Aktien Asia-PacificiShares Core MSCI Pacific ex Japan0,2%
Aktien Emerging MarketsiShares Core MSCI EM IMI0,18%
Aktien Europa - Large CapLyxor Core STOXX Europe 6000,07%
Aktien Europa - Large CapVanguard FTSE Developed Europe0,12%
Aktien Europa - Small CapiShares STOXX Europe Small 2000,30%
Aktien Nordamerika - Large CapVanguard S&P 5000,07%
Aktien Nordamerika - Large CapiShares S&P 5000,07%
Aktien Nordamerika - Small CapSPDR Russell 2000 US Small Cap0,30%
Aktien GlobalVanguard FTSE All-World0,25%
Aktien Global - ex Emerging MarketsHSBC MSCI World UCITS ETF USD0,15%
Kategorie / FondsKosten
(% p.a.)
Aktien Asia-Pacific
Vanguard FTSE Japan
0,19%
Aktien Asia-Pacific
iShares Core MSCI Pacific ex Japan
0,20%
Aktien Emerging Markets
iShares Core MSCI EM IMI
0,18%
Aktien Europa - Large Cap
Lyxor Core STOXX Europe 600
0,07%
Aktien Europa - Large Cap
Vanguard FTSE Developed Europe
0,12%
Aktien Europa - Small Cap
iShares STOXX Europe Small 200
0,30%
Aktien Nordamerika - Large Cap
Vanguard S&P 500
0,07%
Aktien Nordamerika - Large Cap
iShares S&P 500
0,07%
Aktien Nordamerika - Small Cap
SPDR Russell 2000 US Small Cap
0,30%
Aktien Global
Vanguard FTSE All-World
0,25%
Aktien Global - ex Emerging Markets
HSBC MSCI World UCITS ETF USD
0,15%

Anleihen

KategorieFondsKosten
(% p.a.)
Unternehmensanleihen Europa - Alle LaufzeiteniShares Core Euro Corporate Bond0,20%
Unternehmensanleihen Europa - Kurze LaufzeitSPDR Bloomberg Barclays 0-3Y Euro Corporate Bond0,20%
Unternehmensanleihen Europa - Mittlere/ Lange LaufzeitiShares Euro Corporate Bond 1-5yr0,20%
Staatsanleihen Europa - Alle LaufzeitenXtrackers Eurozone Government Bond0,15%
Staatsanleihen Europa - Kurze LaufzeitiShares Euro Government Bond 1-3yr0,20%
Staatsanleihen Europa - Mittlere/ Lange LaufzeitiShares Euro Government Bond 3-7yr0,20%
Staatsanleihen Emerging MarketsiShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond0,45%
Kategorie / FondsKosten
(% p.a.)
Unternehmensanleihen Europa - Alle Laufzeiten
iShares Core Euro Corporate Bond
0,20%
Unternehmensanleihen Europa - Kurze Laufzeit
SPDR Bloomberg Barclays 0-3Y Euro Corporate Bond
0,20%
Unternehmensanleihen Europa - Mittlere/ Lange Laufzeit
iShares Euro Corporate Bond 1-5yr
0,20%
Staatsanleihen Europa - Alle Laufzeiten
Xtrackers Eurozone Government Bond
0,15%
Staatsanleihen Europa - Kurze Laufzeit
iShares Euro Government Bond 1-3yr
0,20%
Staatsanleihen Europa - Mittlere/ Lange Laufzeit
iShares Euro Government Bond 3-7yr
0,20%
Staatsanleihen Emerging Markets
iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond
0,45%

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