Investment Fonds & ETFs

Warum Investmentfonds?

Risikostreuung

Risikostreuung

Investmentfonds enthalten typischerweise viele – oft über 500 – Wertpapiere aus verschiedenen Branchen und Staaten. Das Risiko verteilt sich daher auf viele Wertpapiere und nicht auf Einzelfirmen oder einzelne Staaten.

Verfügbarkeit

Fonds haben keine festgelegten Ansparzeiten, Wartefristen oder Anwartschaften. Man kann also jederzeit (börsentäglich) den Fonds verkaufen und auf das angelegte Kapital zugreifen.

Flexibilität

Investmentfonds ermöglichen volle Flexibilität bezüglich der Art, anzulegen – Einmalbetrag oder regelmäßige Zukäufe. Man kann flexibel agieren und die Investition erhöhen, aussetzen, verkaufen oder von einem zu einem anderen Fonds wechseln.

Warum passive Investmentfonds (ETFs)?

Niedrige Kosten bedeuten bessere Performance.

Ein „Exchange Traded Fund“ (ETF, englisch für börsengehandelter Fonds) ist ein Investmentfonds, der an einer Börse gehandelt wird. Die meisten ETFs bilden die Performance eines Indexes nach wie z.B. des DAX oder des S&P 500. Daher werden sie auch Indexfonds genannt oder passive Fonds, da es keine aktive Verwaltung gibt.

Weil die aktive Verwaltung eingespart wird, sind die Kosten oft dramatisch geringer als bei aktiv verwalteten Fonds, die man typischerweise bei der Hausbank oder Lebensversicherung empfohlen bekommt. Jährliche Kosten von 2% sind für einen Aktienfonds ganz normal, ein ETF bei FINABRO kostet ca. 0,2% pro Jahr!

Es handelt sich also um eine 90%ige Kostenreduktion. Außerdem gibt es bei ETFs keine Ausgabenaufschläge beim Kauf und die Handelskosten sind bei FINABRO schon im Preis inkludiert.

Viele Studien haben gezeigt, dass aktiv verwaltete Fonds in der Regel schlechtere Ergebnisse erreichen als passive Fonds, weil der Mehrwert des aktiven Managements nicht die hohen Kosten ausgleichen kann.

Daher verwenden wir bei FINABRO ausschließlich ETFs.

Wie suchen wir ETFs aus?

Kriterien bei der Auswahl

Kosten

Wir suchen in der jeweiligen Kategorie die Fonds mit den niedrigsten Kosten.

Liquidität

Wir suchen Fonds, die oft gehandelt werden (hohe Liquidität). Bei diesen Fonds ist die sogenannte Geld-Brief-Spanne niedrig, damit werden die Transaktionskosten reduziert.

Tracking-Error

Wir suchen Fonds mit der bestmöglichen Replikation des zugrunde liegenden Indexes.

Replikation

Sofern möglich, wählen wir Fonds, die den zugrunde liegenden Index physisch replizieren (durch Kauf der Wertpapiere) anstatt mithilfe synthetischer Produkte.

Verfügbarkeit

Bei der Lebensversicherungsvariante sind wir auf die Fondsliste der Helvetia Lebensversicherung eingeschränkt.

Anlageuniversum

Aktien

Kategorie Fonds Anzahl
Einzeltitel
Kosten
(% p.a.)
Aktien Europa iShares STOXX Europe 600 604 0,20%
Aktien Europa iShares EURO STOXX 50 50 0,16%
Aktien Nord Amerika iShares Core S&P 500 505 0,07%
Aktien Japan iShares Core MSCI Japan 1.213 0,20%
Aktien Japan iShares Nikkei 225 225 0,51%
Aktien Emerging Markets iShares Core MSCI Emerging Markets 1.896 0,25%
Aktien Emerging Markets iShares MSCI Emerging Markets 851 0,68%
Aktien Global iShares Core MSCI World 1.644 0,20%
Kategorie / Fonds Anzahl
Einzeltitel
Kosten
(% p.a.)
Aktien Europa
iShares STOXX Europe 600
604 0,20%
Aktien Europa
iShares EURO STOXX 50
50 0,16%
Aktien Nord Amerika
iShares Core S&P 500
505 0,07%
Aktien Japan
iShares Core MSCI Japan
1.213 0,20%
Aktien Japan
iShares Nikkei 225
225 0,51%
Aktien Emerging Markets
iShares Core MSCI Emerging Markets
1.896 0,25%
Aktien Emerging Markets
iShares MSCI Emerging Markets
851 0,68%
Aktien Global
iShares Core MSCI World
1.644 0,20%

Anleihen

Kategorie Fonds Anzahl
Einzeltitel
Kosten
(% p.a.)
Staatsanleihen Europa iShares Euro Government Bond Capped 1.5-10.5yr 25 0,16%
Geldmarkt Europa iShares eb.rexx® Money Market 9 0,13%
Unternehmensanleihen Europa iShares Core Euro Corp Bond 2.050 0,20%
Staatsanleihen Emerging Markets iShares J.P. Morgan $ EM Bond 360 0,45%
Kategorie / Fonds Anzahl
Einzeltitel
Kosten
(% p.a.)
Staatsanleihen Europa
iShares Euro Government Bond Capped 1.5-10.5yr
25 0,16%
Geldmarkt Europa
iShares eb.rexx® Money Market
9 0,13%
Unternehmens-anleihen Europa
iShares Core Euro Corp Bond
2.050 0,20%
Staatsanleihen Emerging Markets
iShares J.P. Morgan $ EM Bond
360 0,45%